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Bangkok Bank, la plus grande banque de Thaïlande en termes d'actifs, a récemment introduit des règles plus strictes pour l'ouverture de nouveaux comptes d'épargne par les étrangers. Ces conditions renforcées affectent particulièrement les touristes et les expatriés qui ne peuvent pas fournir de visa de longue durée. Selon la banque, ces mesures s'inscrivent dans le cadre des efforts nationaux visant à lutter contre la cybercriminalité et à améliorer la sécurité du système financier.
Les nouvelles directives couvrent l’ouverture de comptes, la demande de cartes de crédit et l’utilisation des services bancaires mobiles. La banque souhaite ainsi lutter contre l'utilisation de comptes dits « mules », des comptes bancaires utilisés à des fins frauduleuses.
Dans un communiqué, la Bangkok Bank a souligné que les clients jugés suspects en vertu de la loi doivent faire revérifier leur identité auprès de la banque. Il est conseillé aux clients rencontrant des inconvénients avec leurs transactions de contacter leur agence bancaire ou le service client.
Inquiétude des étrangers
Non seulement la Bangkok Bank, mais aussi d’autres banques commerciales en Thaïlande pourraient prendre des mesures similaires. La Bangkok Community Help Foundation rapporte que les comptes de certains citoyens russes ont déjà été gelés, ainsi que leurs cartes bancaires. L'organisation prévient que les étrangers d'autres nationalités pourraient également être concernés s'ils ne répondent pas aux nouveaux critères d'admission.
Des clients russes ont signalé sur les réseaux sociaux qu'ils n'avaient plus accès à leurs comptes. L'agence de presse russe TASS a cité un porte-parole de la Bangkok Bank, affirmant que la banque avait cessé d'ouvrir des comptes aux touristes depuis janvier, quel que soit leur pays d'origine. Cette interdiction s'applique également aux titulaires du visa de destination Thaïlande (DTV), qui permet un séjour allant jusqu'à 180 jours. Puisqu’il s’agit d’un visa touristique, ces personnes sont exclues des nouvelles conditions d’entrée.
Des conditions d'admission plus strictes
Selon la Bangkok Bank, seuls les étrangers titulaires d'un visa de longue durée, tel qu'un visa de retraite ou un visa de non-immigrant, sont autorisés à ouvrir un compte. Les étrangers mariés à un partenaire thaïlandais ou possédant des biens immobiliers en Thaïlande peuvent également être éligibles. Les personnes qui possèdent déjà un permis de travail ou qui se trouvent en Thaïlande pour des raisons professionnelles, d’études ou familiales sont considérées comme moins risquées et entrent généralement dans les catégories autorisées.
Resserrement des politiques de la banque centrale
La Banque de Thaïlande a confirmé la semaine dernière que les banques commerciales seront tenues de mettre en œuvre des contrôles plus stricts sur les comptes ouverts par des étrangers. Selon Daranee Saeju, vice-gouverneur de la banque centrale, les banques doivent respecter des procédures strictes de vérification des documents d'identité et de diligence raisonnable à l'égard des clients. Si les banques ne parviennent pas à s’acquitter de leurs obligations, elles sont tenues de prendre des mesures correctives immédiates.
La raison en est une récente enquête pour fraude dans laquelle quatre employés d'une banque commerciale de Pattaya ont été impliqués dans l'ouverture de comptes pour des réseaux de fraude de centres d'appels. Cela souligne la nécessité d’une sélection rigoureuse des clients.
De nouvelles lignes directrices en cours d'élaboration
La banque centrale publiera bientôt de nouvelles lignes directrices pour la gestion de la fraude numérique. Les banques sont également tenues d’établir des profils clients, en fonction du niveau de risque. Ces profils doivent être liés à la base de données de l'Office de lutte contre le blanchiment d'argent. Sur cette base, des mesures appropriées sont prises, telles que des limites sur les transactions quotidiennes ou des montants de dépôt inférieurs pour les comptes ouverts via la reconnaissance faciale.
Conclusion
Le durcissement de la réglementation bancaire en Thaïlande vise à freiner la criminalité financière, mais a créé de l'incertitude chez de nombreux étrangers, en particulier ceux qui séjournent en Thaïlande pendant de longues périodes sans visa officiel. Les mois à venir montreront dans quelle mesure les règles sont appliquées strictement et si d’autres banques suivront le même exemple.
Source : https://www.thailandblog.nl/expats-en-p ... engesloten